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IL MERCOLEDÌ DELLA CONSULENZA

Lavorare al di fuori degli schemi ordinari: questo il segreto che ha permesso ad Allianz Bank FA di posizionarsi in testa nelle classifiche di raccolta a marzo e aprile. Ce ne parla l’ad Paola Pietrafesa

10 giugno 2020

di Alessio Trappolini

Paola Pietrafesa, amministratore delegato di Allianz Bank Financial Advisors 

‘Casa Allianz’ è il modello di consulenza olistica promosso dall’omonimo gruppo per mettere insieme in una formula “one stop shop” le forti competenze assicurative e previdenziali alla eccellente consulenza in campo finanziario e bancario della rete dei professionisti Allianz Bank Financial Advisors.

Di cosa si tratta? “Abbiamo studiato sia soluzioni tattiche, per l’ingresso graduale negli investimenti, sia soluzioni più strategiche di lungo periodo per il raggiungimento di obiettivi specifici con una corretta pianificazione”, spiega a FocusRisparmio Paola Pietrafesa, amministratore delegato di Allianz Bank Financial Advisors.

Ecco l’intervista completa per la consueta rubrica “Il mercoledì della consulenza”.

Il primo trimestre è stato, inaspettatamente, positivo per la raccolta delle reti. Qual è stato il punto di forza del settore?

Il nostro modello distributivo ha retto grazie alla evoluzione del modello di consulenza delle reti dei consulenti finanziari italiani, sapientemente disciplinati dalla normativa europea di settore e in linea con le migliori prassi internazionali, alla forte spinta verso la digitalizzazione della relazione che ha consentito di garantire piena assistenza alla clientela anche in un contesto di distanziamento sociale, nonché all’incrementato livello di cultura finanziaria sia dei consulenti che dei clienti, che ha permesso in circostanze drammatiche di gestire gli investimenti con minore emotività rispetto al passato. Le reti non si sono mai fermate e hanno affrontato la crisi con compostezza e senso di responsabilità: Allianz Bank Financial Advisors, in particolare, ha confermato per due mesi consecutivi, marzo e aprile, il proprio posizionamento in testa nelle classifiche di raccolta qualificata per quanto riguarda le soluzioni di risparmio gestito, vita e soluzioni unit linked (Fonte: Dati Assoreti).

Quale è stato durante la pandemia il punto di forza peculiare della rete di consulenti finanziari di Allianz Bank FA?

Abbiamo imparato che si può lavorare fuori dagli schemi ordinari, avendo al centro della propria strategia la relazione tra le persone, e scoprendo che si può essere vicini anche a distanza. Abbiamo promosso ulteriormente il passo verso la digitalizzazione e la semplificazione, gli architravi della Banca del Futuro che caratterizzeranno i processi, i prodotti e i modelli distributivi.

Vi aspettate che le modifiche alla Direttiva MiFID 2, previste per la seconda metà dell’anno, possano portare cambiamenti sul mercato?

Per analogia con la situazione inglese, ci possiamo aspettare che la Direttiva MiFID 2 genererà risultati diluiti in un periodo di tempo piuttosto lungo. Tuttavia, ci sono già stati dei miglioramenti rispetto al periodo pre-introduzione della norma e crediamo ci sarà un ulteriore passo in avanti in seguito alla standardizzazione della rendicontazione.

Quali sono le aspettative sul resto dell’anno per l’industria? Ci sono novità in rampa di lancio in casa Allianz?

Il risparmiatore italiano ha dimostrato maturità, come i consulenti finanziari hanno dimostrato di aver imparato dalle precedenti crisi. Ora è importante smuovere i capitali dei risparmiatori privati in modo virtuoso verso l’economia reale; l’Italia ha bisogno di un piano di ricostruzione che permetta al nostro Paese di essere nuovamente attraente e credibile, anche all’estero. In questo contesto, la nostra Banca ha sviluppato un modello di consulenza olistica, il progetto ‘Casa Allianz’, che unisce le forti competenze assicurative e previdenziali di Allianz S.p.A. alla eccellente consulenza in campo finanziario e bancario della rete dei professionisti Allianz Bank FA, con una formula “one stop shop”.

A marzo è emersa forte preferenza per liquidità delle famiglie italiane. Quali sono le proposte delle reti per movimentare questa risorsa di risparmio?

Allianz Bank ha studiato sia soluzioni tattiche, con un conto corrente remunerato a tre mesi e un fondo interno alla unit linked Challenge Pro, T&GO AllianzGI Automatic 50, per l’ingresso graduale negli investimenti, sia soluzioni più strategiche di lungo periodo, come PersonalWay, un prodotto che coniuga il raggiungimento di obiettivi specifici con una corretta pianificazione